Цифровизация за последние несколько лет стала ключевым трендом и драйвером развития российского финансового рынка. Стало очевидным, что россиянам интересны инвестиции, они им нужны, это доступный и общепринятый в мире способ для того, чтобы сохранить и приумножить свои сбережения, заметно выросла финансовая грамотность. При этом открыть брокерский счет и приобрести на него активы можно дистанционно, без физического посещения офиса.
Одна из крупнейших инвестиционных компаний — ООО ИК «Фридом Финанс»*провела ребрендинг, сменив бренд на «Цифра брокер». Новый бренд в полной мере отражает два ключевых направления, которым следует инвесткомпания — цифровизация финансовых услуг с фокусом развития бизнеса на российском инвестиционном рынке. В состав новой финансовой группы вместе с «Цифра брокер» войдут «Цифра банк», УК «Восток — Запад» и лизинговый бизнес. Присутствие в группе компаний, ориентированных на разные направления инвестиционного рынка, позволит инвесторам получить полный спектр финансовых возможностей, сервисов и услуг, причем в максимально удобном для них цифровом формате.
Насколько сейчас важна цифровая экосистема на финансовом рынке говорит тот факт, что во многом благодаря развитию удобных и понятных сервисов, созданных брокерами за последние несколько лет, в России существенно выросло число частных инвесторов. И если ранее торговля на рынке ценных бумаг являлась прерогативой небольшой группы людей, то сейчас по статистике Мосбиржи, число физических лиц, имеющих брокерские счета, достигло 22,6 млн.
Еще один интересный тренд недавно отметил Центральный Банк на рынке коллективных инвестиций. В своем обзоре ключевых показателей паевых и акционерных инвестиционных фондов по итогам 3 квартала 2022 года регулятор отметил, что при том, что на рынке ПИФ работает порядка 50 управляющих компаний, более 75% пайщиков розничных ПИФов являются клиентами всего трех управляющих компаний. И хотя средняя доходность БПИФ этих управляющих компаний по итогам 9 месяцев 2022 г. была ниже среднего значения по рынку, а средняя доходность ОПИФ — выше (то есть разброс доходностей фондов был достаточно большим), популярность этих компаний у инвесторов во многом связана с простотой приобретения паев и предоставлением сервиса автопополнения биржевых фондов небольшими суммами с помощью мобильного приложения. «Таким образом, число розничных клиентов УК ПИФ во многом зависит от простоты и удобства приобретения паев, в том числе через мобильные приложения банков, а также от размера и известности УК и не всегда зависит от показанной доходности», — резюмировал Банк России в своем обзоре.
Бесспорно, инвесторам также важна и доходность, но, учитывая, что многие клиенты на рынке коллективных инвестиций являются именно инвесторами, а не спекулянтами, то есть вкладывают на долгосрочную перспективу, в моменте этот показатель для них действительно может быть не так важен. Сегодня рынок может упасть, завтра вновь отрасти. Поэтому одним из приоритетов для инвесторов становится удобство пользования тем или иным продуктом. На рынке коллективных инвестиций, к примеру, в ответ на этот запрос уже стали появляться фонды, которые позволяют получать доход по аналогии с получением ренты.
В качестве примера можно привести фонд высокодоходных облигаций (ВДО) УК «Восток-Запад»**, где выплаты доходности производятся регулярно, а не автоматически реинвестируются как это происходит в подавляющем большинстве других фондов.
«В последнее время среди инвесторов набирают популярность фонды с регулярной выплатой дохода пайщикам», — рассказывает директор по инвестициям УК «Восток — Запад» Александр Лавров. — «Думаю, эта тенденция будет усиливаться в свете удобства таких фондов для рантье, ищущих альтернативу депозитам. Под управлением УК «Восток-Запад», например, есть ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд ВДО развивающихся российских компаний»**, в рамках которого пайщики получают выплаты каждый квартал. Мы видим, что многим инвесторам этот инструмент интересен».
Пока рынок паевых фондов находится под влиянием тех же факторов, которые оказывают давление в этом году и на фондовый рынок в целом. Если в видимой перспективе российской экономике удастся избежать новых геополитических потрясений, можно ожидать быстрого восстановления фондового рынка. Причины для этого есть. В своем обзоре их обозначил Центральный Банк, и прежде всего это смягчение монетарной политики, которое уже отразилось на снижении ставок по банковским депозитам в III квартале этого года. Сохраняющиеся повышенная норма сбережений и ограничения на стороне предложения товаров длительного пользования, также могут способствовать притоку средств инвесторов в ПИФы. Можно ожидать и некоторого перетока средств неквалифицированных инвесторов, ранее торговавших самостоятельно бумагами иностранных эмитентов недружественных стран в паевые фонды под управлением профессиональных управляющих на фоне вступления в силу окончательного запрета для неквалифицированных инвесторов торговли такими бумагами с 1 января 2023 года.
Неквалифицированным инвесторам, как и прежде будет доступна покупка паев фондов, инвестирующих в иностранные активы. В УК «Восток-Запад», в частности, инвесторам доступны ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего», БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий», ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений»**. Экспертиза профессиональных управляющих выше, поэтому Банк России и оставил неквалифицированным инвесторам эту возможность, впрочем, отметив, что инвесторы все равно должны учитывать потенциальные риски.
* — ООО ИК «Фридом Финанс», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности, выдана ФСФР России 19.05.2011, без ограничения срока действия. Адрес юридического лица: 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом. 15, офис 18.02, тел. +7 (495) 783-91-73. Адрес в сети Интернет: https://cifra-broker.ru/.
** — ООО «Управляющая компания «Восток-Запад», Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00749 от 24 августа 2010 года, бессрочная
http://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1056405422875
Сведения о местах, в которых можно получить информацию, подлежащую раскрытию и предоставлению в соответствии с Федеральный законом № 156-ФЗ от 29.11.2001 «Об инвестиционных фондах»: адрес управляющей компании: 123112, город Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Пресненский, проезд 1-й Красногвардейский, д. 15, этаж 10, ком. 7; адрес сайта управляющей компании: https://ew-mc.ru; номер телефона управляющей компании: +7 (495) 111-33-35.
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, может не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления фондом;
Риски, связанные с финансовыми инструментами, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
Лицензии без ограничения срока действия:
- № 045-13567-001000 от 19.05.2011 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
- № 045-13561-100000 от 19.05.2011 г. на осуществление брокерской деятельности
- № 045-13564-010000 от 19.05.2011 г. на осуществление дилерской деятельности
- № 045-13570-000100 от 19.05.2011 г. на осуществление депозитарной деятельности
ЦИФРА банк - коммерческое обозначение ООО «ФФИН Банк». Банк «Фридом Финанс» Лицензия Центрального банка Российской Федерации №1143, дата выдачи: 16.11.2021 г.
Реклама. Рекламодатель: ООО ИК «Фридом Финанс». Сайт: cifra-broker.ru. 4CQwVszH9pSWMMMBxp8
