— Что такое флиппинг?
— Флиппинг — слово от английского глагола to flip — «переворачивать». Как понятие он возник в Америке в 80-х годах. Это покупка объектов недвижимости с целью перепродажи по более высокой стоимости. В России флиппинг обрел популярность не так давно, сейчас мы видим успешные истории не только от флипперов-одиночек, но и от лидеров рынка.
— У вас уже есть ряд успешных финтех проектов в России и зарубежом? Почему вы решили развивать это направление бизнеса в рамках компании SmartFlip (СмартФлип)?
— Да, действительно, у нашей группы компаний IT Smart Finance (ИТ Смарт Финанс) есть пять финтех-проектов, которые успешны как на российском рынке, так и за рубежом. При этом мы всегда ищем интересные ниши, вложения в которые могут приносить доход.
Рынок недвижимости мне давно интересен, я, как инвестор, всегда рассматриваю для себя это направление: в любой кризисной ситуации в экономике он стабилен, это всегда сохранение и преумножение активов.
Мне интересно создавать новые пространства, у меня есть обширный личный опыт, более 12 лет в строительстве и ремонте, под моим руководством реализовано более 500 квартир в бизнес и премиум сегменте, более 350 госзаказов в сфере капитального ремонта и реконструкции, созданы современные офисные пространства для компаний холдинга в Москве, Новосибирске, Барселоне, Алматы.
IT Smart Finance — холдинг, основан в 2014 году в Новосибирске. Развивает бизнес-направления, связанные с онлайн-кредитованием, инвестициями и решениями для бизнеса в работе с проблемной задолженностью. В настоящее время в состав ГК входят такие сервисы, как Joymoney (ООО МФК «Джой Мани»), Nibble Invest (ООО «НибблИнвест») и Бустер.ру (ООО Профессиональная Коллекторская Организация «Бустер.Ру»). Деятельность осуществляется в России и Казахстане. Все компании холдинга имеют лицензию Банка России или уполномоченных регулирующих структур.
Разработкой новых продуктов в составе холдинга занимается ООО «АйтиСФ», в 2022 году получившая аккредитацию Министерства развития, связи и массовых коммуникаций РФ. В том же году компания стала резидентом научно-технологического парка Академпарка. Основные направления деятельности — разработка решений в области искусственного интеллекта и машинного обучения под нужды высокотехнологичного бизнеса в области финансов
Максим Пащенко — основатель и генеральный директор IT Smart Finance. Имеет глубокую экспертизу в области управления финтех-проектами, в реализации проектов по недвижимости. Инвестирует собственные средства в каждый стартап компании. Реализовывал проекты в сфере продажи квартир бизнес- и премиум-сегмента, реконструкции и капремонта зданий, строительства индивидуальных коттеджей, создания современных офисных помещений.
-
— В чем преимущество вашей компании SmartFlip на рынке флиппинга?
— У нас есть сформированная команда, своя экосистема и краудлендинговая платформа, которая привлекает денежные средства. В рамках нашего холдинга IT Smart Finance накоплена внушительная экспертиза, мы в течение 10 лет успешно запускаем высокотехнологичные проекты по всему миру.
Команда холдинга работает с недвижимостью давно, часть проектов нацелена на реновацию и сдачу в аренду. У нас свой инженерный, юридический, экспертный состав, что позволяет подбирать максимально выгодные объекты, быстро оформлять сделки, создавать дизайн-проекты и производить ремонт быстро и качественно. На данный момент общая стоимость активов под управлением холдинга — порядка 600 млн руб.
— Как на инвестпривлекательность флиппинга влияет «высокий ключ» и ставки по ипотеке?
— Это зависит от сегмента недвижимости, который выбирается для флиппинга. В эконом- и бизнес-классе сложно реализовывать такие проекты, этот рынок всегда жил за счет ипотеки, и по стоимости мы видим негативную околонулевую динамику. А вот на премиальном рынке много людей с наличными, здесь есть рост.
Москва, без сомнения, самый живой рынок, в регионах флиппинг сейчас — история гораздо менее финансово привлекательная. Например, за последний год, по данным «Пульса продаж новостроек», в столице стоимость квадратного метра на рынке премиум-новостроек выросла на 18,7%, а на рынке элитных квартир — на 36,5%.
— Как вы выбираете объекты для флиппинга? Как понять, что он принесет ожидаемую доходность?
— Мы не рассматриваем вторичный рынок, старый фонд, покупаем только премиальные квартиры в новых жилых комплексах. Стараемся приобрести объект ниже рынка на 10%, обычно это получается. Мы напрямую взаимодействуем с застройщиками, покупаем не один объект, а несколько, девелоперы выстраивают с нами долговременные партнерские отношения и продают нам объекты со скидкой.
— Какова средняя доходность флиппинга в России? От чего зависит величина прибыли в этом бизнесе?
— От скорости, чем быстрее оборачивается капитал, тем лучше. Расскажу про наши кейсы. Доходность с объекта составляет 20%-30%, в самых успешных случаях может повышаться до 40%. Спрос в премиальном сегменте, повторюсь, сейчас есть.
Средний период оборачиваемости в премиальном сегменте — два раза за год, экспозиция объекта около 6 месяцев. Величина прибыли зависит от всех составляющих: как можно дешевле приобрести потенциальный объект в хорошей локации, быстро и качественно сделать ремонт, это добавляет к стоимости еще порядка 20-30%, и оперативно его продать по рыночной стоимости, таким образом достигаем среднюю доходность 40-60% за год.
— Вы предоставляете возможность «розничным» инвесторам принять участие в проекте. Как это сделать?
— Да, мы открываем возможность зарабатывать вместе с нами на флиппинге через нашу краудлендинговую платформу Nibble Invest. Необходимо зарегистрироваться на платформе в качестве инвестора, пополнить баланс и проинвестировать в проект SmartFlip. Проценты выплачиваются ежемесячно, есть фиксированная минимальная доходность для инвестора. Даже если мы заработаем на объекте меньше, чем ожидали, инвестор получит свой доход по этой ставке.
Также ведем работу над тем, чтобы предоставить другим флипперам возможность привлекать инвестиции через нашу платформу для приобретения объектов или ремонтных работ. Планируем активно развивать это продуктовое направление на Nibble Invest. Из-за высокой ключевой ставки сложилась ситуация, что средства населения в большом объеме размещены на депозитах и рынок недвижимости — недооцененная история. Полагаю, что скоро деньги из банков пойдут в рынок и цены на квартиры начнут активно расти, что еще увеличит привлекательность флиппинга.
— Каков порог входа?
— Мы решили сделать инвестиции во флиппинг доступными для всех. Сумма инвестиций начинается от 10 000 рублей. Это очень низкий порог для флиппинга. Также есть эксклюзивные предложения для крупных инвесторов, порог входа будет выше, но и полученный доход тоже.
— А если квартира долго не продается, или бригада делает ремонт некачественно, как это влияет на доходность?
— Я вношу не менее 30% собственного капитала в каждый проект, поэтому делю с инвесторами все сложности, которые могут возникнуть, вложения обеспечены объектом недвижимости. Доходность может быть как выше, так и ниже ожидаемой, это обычная рыночная история, где есть спрос и предложение. Решение, как обычно, в экспертном расчете, точном планировании, собственной ресурсной базе, все это позволяет удержаться в запланированных рамках по уровню доходности. Для инвестора мы определяем нижний порог доходности и берем ответственность по обеспечению этого порога на себя. Кроме того, на платформе Nibble Invest у нас предусмотрено обеспечение инвестиций в виде поручительства.
— Можно ли говорить о том, что флиппинг это привлекательный инвестиционный инструмент?
— На мой взгляд, да, но, безусловно, только в руках профессионалов с опытом на этом рынке. Покупка и управление объектом недвижимости требует крупных вложений и времени, поэтому розничному инвестору такой вид инвестиций практически не доступен. Наша компания SmartFlip является экспертом с подтвержденным опытом на рынке недвижимости и обеспечивает достойный привлекательный результат инвестирования.
Реклама. Рекламодатель ООО «АйтиСФ». ИНН 5406823501 ЕРИД 2SDnjcd82WQ
Информация, приведенная в материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и может не соответствовать вашему финансовому риск-профилю. Каждый инвестор самостоятельно несет ответственность за свои инвестиционные решения.
Лицензия оператора инвестиционной платформы № 67 выдана 05.10.2022 Центробанком РФ. Раскрытие информации оператором инвестиционной платформы на сайте: Nibbleinvest.ru. *Заключение договоров с использованием инвестиционной платформы, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или публичной офертой.
