Решение , Новосибирск ,  
0 

Что такое брокерский туризм и как инвестировать в иностранные акции

drobotdean / Freepik
drobotdean / Freepik
В прошлом году американские фондовые рынки показали благоприятную динамику: стабильная экономика, замедление инфляции и ажиотаж в технологиях искусственного интеллекта способствовали значительному росту индексов

Компании, связанные с искусственным интеллектом, показали впечатляющее среднее увеличение котировок в 66%. Тенденция продолжается и в этом году: основные индексы, такие как NASDAQ и S&P 500, достигли новых исторических максимумов. Как российскому инвестору поучаствовать в ралли иностранных компаний — в нашем материале.

При инвестировании в российские акции процесс достаточно понятен: открытие счета у брокера, анализ рынка и выбор компаний для формирования портфеля. Однако для того, чтобы инвестировать в передовые компании мира, требуется доступ на зарубежные фондовые рынки, что подразумевает открытие счета за рубежом. Среди популярных зарубежных брокеров для российских инвесторов выделяются Interactive Brokers, Freedom Finance Global, Just2trade и другие.

Учесть нюансы

Брокерский туризм, хотя стал широко популярным в 2022 году, на самом деле существует уже давно. Многие россияне предпочитают инвестировать через иностранных брокеров по следующим причинам:

  • Прямой доступ к глобальным активам. Зарубежные брокеры предоставляют доступ к широкому спектру мировых финансовых рынков, включая биржи США, Европы, Азии и других регионов, что позволяет инвестировать в передовые компании мира.
  • Широкий выбор активов. В отличие от российских брокеров зарубежные предлагают большой выбор инвестиционных продуктов, таких как акции, облигации, биржевые фонды (ETF) на иностранные бумаги, деривативы (опционы и фьючерсы), а также возможность участвовать в IPO международных компаний.
  • Доходность в валюте. Российские инвесторы могут получать прибыль в валюте как на фоне роста котировок акций, так и с помощью дивидендов. Такой подход к инвестированию в иностранной валюте может защитить от резких колебаний курса рубля.

Однако есть и некоторые недостатки, с которыми следует быть осторожным. В отличие от торговли через российского брокера, инвестору придется самостоятельно отчитываться перед налоговой. Кроме того, необходимо учитывать языковой барьер и возможные сложности с поддержкой и торговыми платформами. В этом случае особое внимание следует уделить юрисдикции брокера — в странах СНГ, особенно в Казахстане, все коммуникации и торговые приложения представлены на русском языке.

Юрисдикция важна

Выбор юрисдикции играет ключевую роль не только в языковом аспекте. Важно выбирать брокера из дружественной страны — это позволит снизить инфраструктурные риски в виде возможных блокировок и ограничений. Например, российские инвесторы не могут открыть счет в рублях в Interactive Brokers и Just2trade, это означает, что придется пополнять счет уже в валюте.

Судя по данным статистики за 2022 и 2023 годы, россияне, которые интересуются открытием брокерских счетов за рубежом, предпочтительно обращают внимание на такие страны, как Турция, Армения, Казахстан, ОАЭ и Узбекистан.

Наиболее удобным и популярным вариантом для российских инвесторов оказался Казахстан. Эта страна не попадает под санкции и за последние несколько лет существенно развила свою финансовую и банковскую сферу, обеспечивая высокий уровень цифровизации и доступность онлайн-сервисов. Казахстан стал финансовым центром для стран Центральной Азии, привлекая инвесторов благодаря открытости своего рынка и многочисленным инвестиционным возможностям.

Через брокеров в Казахстане инвесторы получают доступ к мировым рынкам и ликвидным активам. Такие компании, как Freedom Finance Global, Centras Securities, SkyBridge Invest и другие, предоставляют разнообразные возможности для инвестирования. Некоторые из них открывают брокерский счет дистанционно и в рублях. Кроме того, перевод денег из России в Казахстан часто происходит быстро и без проблем, особенно если у брокера есть собственный банк.

Важно помнить, что если вы не находитесь под санкциями, то все операции на мировых рынках абсолютно законны и не подлежат блокировке. Таким образом, открыв счет за границей, инвесторы получают возможность свободного инвестирования на мировых рынках, но необходимо тщательно изучать условия открытия счетов и налоговые обязательства в выбранной юрисдикции.